Kuinka käyttää Excel INTRATE -toimintoa -

Sisällysluettelo

Yhteenveto

Excel INTRATE -toiminto palauttaa täysin sijoitetun arvopaperin koron.

Tarkoitus

Hanki korko täysin sijoitetulle arvopaperille

Palautusarvo

Korko prosentteina

Syntaksi

= INTRATE (selvitys, maturiteetti, sijoitus, lunastus, (perusta))

Väitteet

  • selvitys - arvopaperin selvityspäivä.
  • maturiteetti - arvopaperin erääntymispäivä .
  • sijoitus - Alun perin sijoitettu summa.
  • lunastus - eräpäivänä saatu summa.
  • pohjalta - (vapaaehtoinen) Päivä count perusteella (katso alla, oletus = 0).

Versio

Excel 2003

Käyttöohjeet

INTRATE-toiminto laskee "täysin sijoitetun" arvopaperin vuotuisen efektiivisen koron. Täysin sijoitettu arvopaperi ei maksa säännöllisiä korkoja ennen eräpäivää. Korkotuotot ovat arvopaperin lunastusarvon ja alkuperäisen sijoituksen välinen ero.

Esimerkki

Esitetyssä esimerkissä haluamme löytää efektiivisen vuotuisen koron joukkolainalle, jonka hinta on 895,00 dollaria ja lunastusarvo 1000 dollaria. Maksupäivä on 6.7.2017 ja erääntymispäivä on 15.1.2020. Määräaikaisia ​​korkomaksuja ei ole, ja päivien laskentaperuste on Yhdysvallat (NASD) 30/360. F5: n kaava on:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Näillä syötteillä INTRATE-funktio palauttaa 4,65%, kun prosenttilukumuoto on käytössä.

Syötä päivämäärät

Excelissä päivämäärät ovat sarjanumeroita. Paras tapa syöttää kelvolliset päivämäärät on käyttää soluviittauksia esimerkissä esitetyllä tavalla. Voit antaa kelvolliset päivämäärät suoraan funktion sisään käyttämällä PÄIVÄYS-funktiota. Seuraavassa kaavassa on kaikki kovakoodatut arvot, ja DATE-funktiota käytetään toimittamaan molemmat vaaditut päivämäärät:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Perusta

Perusargumentti ohjaa päivien laskemista. INTRATE-toiminto sallii 5 vaihtoehtoa (0-4) ja oletusarvoisesti nolla, mikä määrittää US 30/360 -perusteen. Tämä wikipedia-artikkeli tarjoaa yksityiskohtaisen selityksen käytettävissä olevista käytännöistä.

Perusta Päivämäärä
0 tai jätetty pois Yhdysvallat (NASD) 30/360
1 Todellinen / todellinen
2 Todellinen / 360
3 Todellinen / 365
4 Eurooppalainen 30/360

Huomautuksia

  • Excelissä päivämäärät ovat sarjanumeroita.
  • Kaikki päivämäärät ja perusta lyhennetään kokonaislukuiksi.
  • Jos päivämäärät ovat virheellisiä (ts. Eivät tosiasiallisesti päivämääriä), INTRATE palauttaa arvon #ARVO!
  • INTRATE palauttaa #NUM kun:
    • selvitys> = maturiteetti
    • sijoitus <= 0 tai lunastus <= 0
    • Perusta on alueen ulkopuolella

Mielenkiintoisia artikkeleita...