Excel TBILLEQ -toiminnon käyttäminen -

Yhteenveto

Excel TBILLEQ -funktio palauttaa joukkovelkakirjojen vastaavan tuoton valtionkassalle.

Tarkoitus

Hanki joukkovelkakirjoja vastaava tuotto valtionkassalle

Palautusarvo

Saanto prosentteina

Syntaksi

= TBILLEQ (selvitys, maturiteetti, diskonttaus)

Väitteet

• selvitys - arvopaperin selvityspäivä.
• maturiteetti - arvopaperin erääntymispäivä .
• alennus - arvopaperin diskonttokorko .

Versio

Excel 2003

Käyttöohjeet

Excel TBILLEQ -funktio palauttaa valtion joukkolainan joukkovelkakirjoja vastaavan tuoton, joka perustuu selvityspäivään, erääntymispäivään ja diskonttokorkoon. Esitetyssä esimerkissä selvityspäivä on 5. helmikuuta 2019, erääntymispäivä on 1. helmikuuta 2020 ja diskonttokorko on 2,54%. F5: n kaava on:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Näillä syötteillä TBILLEQ-funktio palauttaa 2,53%: n tuoton prosenttiluvun muodossa.

Syötä päivämäärät

Excelissä päivämäärät ovat sarjanumeroita. Paras tapa syöttää kelvolliset päivämäärät on käyttää soluviittauksia esimerkissä esitetyllä tavalla. Jos haluat antaa kelvolliset päivämäärät suoraan funktion sisälle, DATE-toiminto on paras vaihtoehto.

Tietoja valtion velkasitoumuksista

Valtionlasku (jota kutsutaan myös T-laskuksi) on Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskema lyhytaikainen velka. T-laskuja myydään 100 dollarin välein, ja niiden ehdot vaihtelevat muutamasta päivästä 52 viikkoon. Yhdysvaltain hallituksen tukemana velkasitoumuksia pidetään matalan riskin sijoituksina.

T-setelit myydään yleensä alennuksella nimellisarvosta (nimellisarvo), ja diskonttokorko määritetään huutokaupassa. T-seteleitä voidaan kuitenkin myydä myös korkealla, kun hinta on suurempi kuin nimellisarvo.

T-laskut eivät tarjoa säännöllisiä korkomaksuja kuten kuponkilainaa. Kuitenkin, kun T-Bill erääntyy, omistajalle maksetaan sen nimellisarvo tai nimellisarvo. Kun nimellisarvo on suurempi kuin kauppahinta, ero on ansaittu korko.